Varför är mitt konto blockerat?
Som finansinstitut är vi skyldiga att övervaka och upptäcka ekonomisk brottslighet. Vi tillhandahåller sofistikerad övervakning i kombination med pålitliga bedrägeriförebyggande tjänster som agerar i kombination med specialister på bedrägeribekämpning - våra risk- och efterlevnadsteam.
Vårt system söker igenom allt som händer bakom kulisserna (korttransaktioner, POS-transaktioner, internettransaktioner, interna överföringar, kreditöverföringar, kontantuttag osv.) och när det hittar spår av misstänkt aktivitet, flaggas det omedelbart tills ett efterlevnadsombud kontrollerar och ser till att allt är bra.
Bortsett från detta samarbetar vår efterlevnadsavdelning med externa partner och underrättelsenätverk för att upptäcka och ta bort bedrägliga konton snabbt innan skador uppstår.
Vissa konton blir låsta, när systemet lyfter för många flaggor, antingen från vår egen analys eller baserat på information från våra partner.
Orsakerna till detta kan vara flera:
- dina ID-dokument har gått ut och du har inte tillhandahållit uppdaterade ID-dokument på vår begäran
- vi har fått återkrav
- vårt system har upptäckt misstänkta korttransaktioner med ditt kort, överföringar till personer på sanktionslistor
- ovanliga transaktionstider, ovanligt transaktionsbeteende
- överföringar av ovanliga summor pengar
Dessa och många andra lyfter riskflaggor och vi måste blockera ditt konto av säkerhets- eller regleringsskäl.
För att låsa upp ett konto måste våra efterlevnads- och riskteam granska varje flagga och se till att efterlevnaden är 100 %. Beroende på hur komplicerat problemet är kan vissa konton granskas längre än andra.