Terminal myPOS - leitor de cartões de crédito portátil

Perguntas frequentes

  • Navegar na conta myPOS

    A conta myPOS dá aos comerciantes acesso a todos os serviços que lhes são disponibilizados. Os serviços estão organizados em vários separadores: Painel, Contas, Aceitar pagamentos, Efetuar pagamentos, Dispositivos, Cartões, GiftCards e Lojas.

    Os últimos três separadores são atalhos para os Guias do programador da myPOS (suporte de integração), para a loja online da myPOS e para o nosso centro de apoio ao cliente.

    O menu Painel

    O Painel é carregado por defeito após o início de sessão. A partir daqui o utilizador pode navegar facilmente até e acompanhar o desempenho e o estado de atividades recentes, painéis, cartões e dispositivos associados à conta. O ecrã do menu Painel é personalizável. Igualmente, os painéis separados podem ser reordenados verticalmente, ocultados ou minimizados.

    O Painel também é o local onde o utilizador será notificado sobre quaisquer ações necessárias relativas a documentos ou outra informação que seja necessária.

    1. Atividade: o utilizador pode selecionar um período pretendido e visualizar um resumo e um gráfico financeiro, com base em três critérios:
      • Ver o desempenho do saldo da conta —A visão geral irá consolidar a informação na moeda principal da conta
      • Ver um resumo das transações de entrada — O relatório oferece informações detalhadas sobre cada transação deste tipo
      • Ver um resumo das transações de saída — O relatório oferece informações detalhadas sobre cada transação deste tipo
    2. Atividade recente — A tabela permite visualizar as últimas dez transações da conta, oferecendo informações sobre o seu tipo, montante e data. Ao clicar em Ver tudo, o utilizador é redirecionado para o menu Contas — Atividades, onde pode especificar um período pretendido.
    3. Contas — Oferece uma visão geral do saldo total na moeda principal da conta. A secção também apresenta as três primeiras contas, com os respetivos saldos e moedas. Clicar na seta mostra todas as contas. Clicar em Ver tudo redireciona o utilizador para o menu Contas, onde é apresentada a lista de contas completa.

      Clicar no botão Adicionar conta abre uma janela pop-up para criar uma nova conta, com a opção de selecionar uma moeda e dar-lhe um nome.

      Clicar no botão Financiamento abre uma janela pop-up, onde é especificada a conta principal, utilizada para receber pagamentos de clientes, parceiros ou associados.
    4. Cartões — Permite pesquisar os cartões ativos e a respetiva moeda, as contas associadas, o nome e a data de validade. O botão Definições permite aceder rapidamente ao menu Cartões, onde cada cartão pode ser configurado separadamente, e o botão Transações leva ao menu Atividade dos cartões.
    5. Dispositivos — Permite pesquisar os dispositivos ativos e o respetivo modelo, moeda, última transação e conta associada. O utilizador pode escolher um período pretendido. O botão Definições permite aceder rapidamente ao menu Dispositivos, onde cada dispositivo pode ser configurado individualmente, e o botão Transações leva ao menu Transações dos dispositivos.

    O menu Contas

    O menu Contas apresenta ao utilizador uma visão geral de todas as contas de moedas (Lista de contas) em utilização, bem como o saldo de cada conta. Cada conta está identificada com um nome, um IBAN único, a moeda e é apresentado o saldo total da mesma. A parte inferior do separador de cada conta apresenta o número de cartões, dispositivos e lojas associadas à mesma.

    A Lista de contas é aberta por defeito ao clicar no menu Contas e mostra todas as contas de moedas.

    O ecrã principal Contas também é o local onde o cliente pode criar uma nova conta de moeda — basta clicar no botão «Adicionar conta» (1) para apresentar a janela pop-up onde o utilizador pode selecionar uma moeda e adicionar um nome personalizado à conta. O utilizador pode efetuar o mesmo processo, ao clicar no submenu «Adicionar conta» (2) no menu Contas à esquerda. O terceiro local a partir do qual é possível criar uma conta é no botão em forma de caixa, apresentado no último lugar da lista com todas as contas.

    As opções adicionais disponíveis para todas as contas são:

    • Financiamento —O utilizador pode visualizar os detalhes de cada conta para finalidades de financiamento
    • Taxas de câmbio — Uma visão geral sobre as taxas de câmbio atualizadas diariamente, representadas por um botão no rodapé.
    • Extratos — Extratos de conta individuais para cada conta
    • Definições — A partir daqui o utilizador pode:
      1. Editar individualmente os nomes das contas
      2. Transferir um comprovativo de IBAN ou informação sobre a conta em PDF
      3. Ver os cartões/dispositivos/serviços associados à conta
      4. Alterar as definições da conta — Determinar o tipo de transações que podem ser realizadas na conta.
      5. Indica se a conta é a conta predefinida para a liquidação de fundos na moeda da conta
      6. Fechar a conta

    O menu Contas tem mais três separadores, para além da Lista de contas: Atividade, Extratos e Contas de reserva. O menu Atividade mostra todas as transações do utilizador num período selecionado, enquanto o menu Extratos apresenta os saldos inicial e final de cada conta, por dia ou mês. Contas de reserva oferece informação sobre Reservas contínuas, mantidas para transações MO/TO.

    O menu Aceitar pagamentos

    O menu Aceitar pagamentos oferece os serviços da myPOS que permitem aos utilizadores aceitar pagamentos. Ao clicar no menu Aceitar pagamentos, é aberto um painel com um total de seis serviços — Terminal virtual, Pedidos de pagamento, Lojas online, Ligações de pagamento, Botões de pagamento e Top-up.

    Clicar no nome de qualquer um destes separadores levará o utilizador à lista de transações processadas em cada um deles. Clicar no botão «Adicionar novo» em cada separador ou nos submenus à esquerda permite gerar e configurar uma nova exportação.

    Terminal virtual

    O serviço não está ativado por defeito. Antes da ativação, o separador oferece informação adicional sobre o terminal virtual e, também, instruções detalhadas sobre como ativar o serviço e começar a utilizá-lo. Depois de ativado, o terminal virtual é a solução ideal para empresas que operem com transações sem cartão.

    Quando ativado, pode processar uma nova transação ao escolher Aceitar pagamento por terminal virtual. O utilizador precisa de introduzir a seguinte informação:

    1. Dados do titular do cartão — Introduzir o nome, número e validade do cartão onde será efetuada a cobrança
    2. Detalhes do pagamento — Introduzir os detalhes da transação: montante, número de referência e descrição de faturação
    3. Passo opcional para enviar um recibo digital ao cliente por e-mail ou telemóvel.

    Clicar no separador Terminal virtual no painel Aceitar pagamentos direciona o utilizador para os Pagamentos processados (1) — Oferece uma visão geral de todos os pagamentos processados através do terminal virtual. O utilizador será direcionado para Aceitar pagamento por terminal virtual, ao clicar no botão Nova transação (2).

    O separador Descrições de faturação mostra as definições do terminal virtual, com a opção de ver todas as descrições, as ativadas ou as desativadas (1), adicionar descrições de faturação (2), ativar/desativar descrições selecionadas (3) e alterar ou adicionar uma conta em determinada moeda (4).

    Pedido de pagamento

    Este serviço permite aos utilizadores enviar pedidos de pagamento aos clientes. Para enviar um pedido de pagamento, o utilizador deve clicar no menu Novo pedido de pagamento à esquerda e preencher com os seguintes detalhes:

    1. «Opera enquanto» — O nome apresentado no pedido pagamento como sendo o emissor do pedido.
    2. Indique o nome do cliente utilizando apenas letras latinas.
    3. Preencha o montante do pedido de pagamento e selecione a moeda. O pedido de pagamento pode ser enviado em EUR, USD, GBP, BGN, CHF, RON, HRK, NOK, SEK, CZK, HUF, PLN, DKK, ISK.
    4. Indique o motivo do pagamento — Este texto será incluído no pedido de pagamento. Poderá ser utilizado como referência para o cliente.
    5. Indique uma data de vencimento — A predefinição é de 30 dias, mas o pedido de pagamento pode ter uma validade de 1-120 dias.
    6. Escolha um idioma — Os pedidos de pagamento podem ser enviados em inglês, italiano, francês, romeno, alemão, espanhol, croata, sueco, português, neerlandês, búlgaro, grego e islandês.
    7. Texto de reserva —Este texto não aparecerá no pedido de pagamento, servindo apenas como referência interna na conta da myPOS.
    8. Marque esta caixa, se pretender ser notificado quando o pedido tiver sido pago. Se a notificação for enviada por mensagem de texto, será aplicado um custo. Este custo também será aplicado a notificações enviadas no seguimento de um pagamento falhado.
    9. Introduza o endereço de e-mail ou o número de telemóvel do destinatário — os pedidos de pagamento podem ser enviados para ambos. Faça uma previsualização do pedido aqui e veja-o como o cliente o verá.
    10. Abre um filtro de pesquisa avançada para todos os pedidos de pagamento.
    11. Permite extrair os dados para Excel ou PDF.
    12. Permite ao utilizador selecionar quantos resultados pretende ver por página.
    13. Clicar no estado do pedido de pagamento permite ao utilizador copiar a ligação, enviar um lembrete ou cancelar o pedido de pagamento.

    Estado do pedido de pagamento:

    • Pago
    • Pendente — Pedido não visualizado
    • Visto — Pedido visualizado, mas não pago
    • Pagamento falhado — Efetuada tentativa de pagamento que falhou
    • Cancelado
    • Expirado

    Depois do pedido de pagamento ser enviado, o cliente recebe um e-mail ou mensagem de texto com uma pequena explicação do pedido de pagamento e uma ligação para finalizar o pagamento. Assim que o pedido de pagamento é visto pelo cliente, o seu estado é alterado para «Visto». Clicar na ligação, permite ao cliente introduzir os dados do seu cartão e finalizar o pagamento.

    O separador Transação processada permite visualizar todos os pedidos de pagamento processados, bem como os seus estados. O utilizador pode especificar um período, bem como transferir a lista para um ficheiro Excel ou PDF.

    Lojas online

    O submenu Adicionar loja online dá ao utilizador a possibilidade de adicionar uma loja online à sua conta. Pode encontrar um guia detalhado sobre como adicionar e configurar uma loja aqui.

    Clicar no separador Lojas online no painel Aceitar pagamentos, oferece uma lista de todas as lojas online e respetivas transações processadas. Cada loja pode ser facilmente ativada/desativada a partir do interruptor ou configurada a partir do botão de engrenagem.

    O separador «Transações processadas» permite ver todos os pagamentos de uma loja. O utilizador pode escolher um período e exportar a lista para um ficheiro Excel ou PDF.

    Cada loja online possui uma configuração separada. O utilizador pode visualizar o resumo financeiro de um período em particular, definir o nome de uma loja, o URL de um website, as moedas permitidas em para transações da loja e as respetivas contas de liquidação, definir um tipo de atividade, alterar a faixa publicitária, adicionar ou editar URL de pedidos. Na página Chaves, o utilizador pode gerar um par de chaves que poderá ser utilizado mais tarde em integrações de finalização de compras da myPOS

    PayLinks e PayButtons

    Clicar em Criar PayLink ou em Criar PayButton à esquerda, abre uma página para gerar uma nova ligação ou botão de pagamento.

    Ambos PayLinks e PayButtons têm a mesma função: levar o cliente a uma página de pagamento segura, onde poderá introduzir os seus dados de pagamento e pagar um determinado montante ao comerciante. No entanto, a sua implementação é diferente:

    • Os PayLinks são hiperligações que podem ser enviadas aos clientes por SMS ou e-mail, por exemplo, juntamente com a sua fatura ou recibo. Também podem ser colocados online em meios baseados em texto.
    • Os PayButtons são botões onde o cliente pode clicar, que podem ser incorporados em websites e redes sociais, oferecendo aos comerciantes uma opção mais estética.

    Ao criar um PayButton, é possível alterar o seu tamanho. Adicionalmente, o comerciante pode personalizar as definições individuais de cada ligação ou botão, selecionando várias funções como a capacidade de solicitar automaticamente uma morada de envio ou de enviar um e-mail ou mensagem mediante a finalização de uma compra.

    Selecionar os separadores PayLinks ou PayButtons no painel Aceitar pagamentos abre um ecrã com todos os botões e ligações de pagamento gerados.

    O utilizador também pode aceder às Definições de liquidação da conta, onde os fundos processados através de botões e ligações de pagamento serão liquidados na sua respetiva moeda.

    O ecrã Atividade oferece uma visão geral de todos os botões e ligações de pagamento processadas. Adicionalmente, oferece ao utilizador a opção de especificar um período e transferir a informação para um ficheiro Excel ou PDF.

    Top-up

    Com o serviço Top-up, os comerciantes podem oferecer aos clientes a possibilidade de carregar telemóveis ou de enviar crédito móvel a amigos ou familiares em todo o mundo.

    O separador Top-up permite ao utilizador da conta recarregar telemóveis, ver operadoras suportadas e consultar os top-ups processados.

    O menu Efetuar pagamentos

    Tal como o nome sugere, o menu Efetuar pagamentos permite aos utilizadores enviar fundos para clientes ou outras contas e efetuar pagamentos em massa.

    O menu Efetuar pagamentos possui quatro submenus — Introduzir pagamento, Efetuar pagamentos domésticos no Reino Unido, Transferência entre contas e Efetuar pagamento em massa.

    O submenu Introduzir pagamento é aberto por defeito ao abrir o menu Efetuar pagamentos. Possui quatro dispositivos — Pagamentos, Transferência entre contas, Ordem permanente e Pagamento em massa.

    O separador Pagamentos permite ao utilizar efetuar um novo pagamento e ver a lista de pagamentos recentemente efetuados;

    Ao clicar no botão Novo pagamento, os utilizadores podem escolher o tipo de pagamento que pretendem iniciar: pagamento interno, pagamento bancário, pagamento doméstico no Reino Unido. Cada uma delas requer a introdução de informações específicas.

    A Transferência entre contas permite ao utilizador transferir fundos de uma conta para outra. Ambas as contas devem, no entanto, ser detidas pela mesma conta de utilizador.

    O separador Ordem permanente é utilizado para enviar ordens permanentes internas, ordens permanentes bancárias e ordens permanentes de pagamentos domésticos no Reino Unido. Cada uma delas requer a introdução de informações específicas e de um período de validade;

    O separador Pagamento em massa permite enviar pagamentos internos e bancários em massa;

    O menu Dispositivos

    A Lista de dispositivos é apresentada ao selecionar o menu Dispositivos.

    Ao selecionar um dispositivo da lista, a seguinte informação e opções de configuração são apresentadas ao utilizador:

    1. A conta e as moedas em que são aceites as transações
    2. Ver a atividade dos dispositivos num período específico
    3. Exportar a visão geral da atividade para Excel ou PDF
    4. Selecionar quantos resultados são visualizados por página
    5. Filtrar a atividade do mês atual, mês anterior, últimos três meses, últimos seis meses ou ano atual
    6. Ver os detalhes das transações

    Ao clicar em Definições o utilizador pode:

    1. Ver a tarifa de um dispositivo específico
    2. Desativar ou repor o dispositivo — A opção de reposição aplica-se se o comerciante pretender associar o dispositivo a uma loja ou conta diferente ou se precisar de mudar a moeda do dispositivo. Aplicar-se-ão os seguintes passos:
      • Clicar no botão irá gerar um código de reposição
      • O código deverá ser introduzido no dispositivo. A opção de reposição de cada dispositivo está disponível no menu Definições
      • O dispositivo será reposto
    3. Corrigir o nome do terminal —Este nome será visível nos detalhes da transação. Se deixado em branco, o campo será automaticamente preenchido com o número de série do dispositivo
    4. Corrigir a descrição de faturação do dispositivo — Este nome aparecerá no extrato do cartão do cliente
    5. Permitir reembolsos, anular transações e, se pretendido, adicionar uma palavra-passe para anular transações
    6. Permitir Top-ups e, se pretendido, adicionar uma palavra-passe para a realização de Top-ups — A palavra passe será utilizada para autorizar transações de Top-up e deve ser introduzida sempre que tal transação seja efetuada
    7. Se os pagamentos MOTO estiverem ativados na sua conta, pode, também, permitir a sua realização a partir daqui e definir uma palavra-passe, que deverá ser introduzida antes de cada transação
    8. Personalizar o cabeçalho dos recibos emitidos pelo dispositivo — Pode adicionar o logotipo da empresa
    9. Escolha apresentar, no recibo, a morada completa ou apenas a cidade e o país.
    10. Personalizar o rodapé dos recibos emitidos pelo dispositivo

    O menu Dispositivos é utilizado para ativar um novo terminal de pagamentos da myPOS.

    Possui os seguintes dois submenus: Pedir dispositivo e Ativar dispositivo.

    O submenu Pedir dispositivo é aberto por defeito quando um utilizador clica no menu Dispositivos e permite aos utilizadores pedir ou ativar um dispositivo.

    O submenu Ativar dispositivo é utilizado para ativar um terminal de pagamentos da myPOS que tenha sido adquirido recentemente.

    O menu Cartões

    O separador Cartões mostra todos os cartões associados à conta, bem como a sua atividade recente.

    1. O menu Lista de cartões é aberto por defeito. Contém todos os cartões associados à conta, a respetiva moeda e conta de liquidação. Podem ser inativados e reativados rapidamente e o utilizador pode aceder às suas definições através do ícone da engrenagem. Também é possível ver o número de cartões associados à conta, bem como a moeda dos pagamentos processados.

      O separador Atividade fornece a seguinte informação:

    2. Ver a atividade do cartão filtrada pelo mês atual, mês anterior, últimos três meses, últimos seis meses ou ano atual
    3. Exporte a visão geral da atividade para Excel ou PDF
    4. Selecione como pretende visualizar a atividade
    5. Mostra um filtro de pesquisa detalhada para procurar uma transação específica
    6. Ver detalhes da transação

    As seguintes opções estão disponíveis para cada cartão, depois de selecionadas:

    1. Nome do cartão
    2. Limites das transações — Determina os limites para levantamentos de numerário, de pagamentos em POS e de pagamentos online
    3. Definições de segurança — Escolha que tipos de transações são permitidas no cartão
    4. Notificações — Escolha o tipo de transações sobre as quais pretende ser notificado
    5. Ativar ou bloquear cartão

    O menu Cartões possui dois submenus: Pedir cartão e Ativar cartão.

    O submenu Pedir cartão permite aos utilizadores pedir um novo cartão de débito da myPOS.

    O submenu Ativar cartão é utilizado quando um utilizador pretende ativar um cartão myPOS.

    O menu GiftCards

    Os GiftCards de marca própria são cartões de valor armazenado que o comerciante pode adquirir na conta myPOS. O comerciante pode personalizar os cartões ao escolher um estilo, adicionar uma mensagem especial e, também, o nome da empresa. Os cartões são facilmente carregados com o montante pretendido nos dispositivos da myPOS e só podem ser utilizados nas instalações do comerciante.

    Os cartões podem ser adquiridos em pacotes de 100, 200 ou 500, incluem um suporte gratuito ou um envelope especial, disponível por um pequeno custo adicional.

    Clique no submenu Encomendar GiftCards para iniciar o processo de compra. Selecione o seu estilo preferido e clique em Continuar.

    A página seguinte oferece opções adicionais para personalizar a face do GiftCard:

    1. Preencha com o nome da sua empresa e escolha o tamanho do tipo de letra, clicando nos botões para o efeito.
    2. Adicione uma saudação pessoal e escolha o tamanho do tipo de letra, clicando nos botões para o efeito
    3. Escolha o tipo de letra entre os quatro tipos de letra disponíveis
    4. Escolha a cor do tipo de letra entre as oito cores disponíveis
    5. Preencha com o nome da empresa e os dados a serem apresentados no verso do cartão
    6. Especifique a quantidade, a embalagem e os dados de contacto

    Depois de personalizar os GiftCards, basta indicar o contacto e os dados de envio e os GiftCards serão entregues entre 3-5 dias úteis.

    O utilizador pode monitorizar as vendas dos GiftCards, as estatísticas de desempenho e encomendas numa página dedicada ao clicar no menu GiftCards.

    O menu Lojas

    O menu Lojas inclui todas as lojas do comerciante, ou outros locais comerciais, e permite aos utilizadores acompanhar de perto todas as transações financeiras ocorridas.

    Ao abrir o menu Lojas, surge apenas um único submenu, chamado Adicionar loja, e dois separadores, um chamado Lista de lojas e outro Transações.

    O separador Lista de lojas é o local onde o utilizador pode ver todas as lojas ativas e adicionar novas lojas.

    O separador Transações mostra todas as transações efetuadas em lojas ativas.

    O submenu Adicionar loja permite aos utilizadores criar uma nova loja.

    Perfil

    Clicar no separador Perfil no cabeçalho abre uma lista pendente com vários submenus.

    Os meus detalhes apresentam uma visão geral dos detalhes relacionados com informação pessoal, direitos de acesso e histórico de início de sessão. O método de autenticação preferido pode, também, ser especificado a partir daqui.

    O separador Informações da empresa permite ao utilizador ver e corrigir os seguintes detalhes:

    • Número de telefone da empresa
    • Endereço de e-mail da empresa
    • Opera enquanto — Pode ser alterado
    • Morada de envio — Pode ser alterado

    O separador Documentos é o local onde o utilizador pode carregar todos os documentos necessários para a verificação da conta, entre outros, se necessário.

    O separador Equipa permite ao comerciante gerir todos os utilizadores associados à conta. Esta opção permite aos comerciantes associar utilizadores adicionais à conta e gerir os direitos destes utilizadores

    1. Oferece uma lista pendente que permite ao comerciante ver os utilizadores por categorias diferentes: Ativos, Eliminados, Bloqueados ou Todos os utilizadores
    2. Bloquear ou retirar acesso ao utilizador
      • Bloquear o acesso de um utilizador à conta é uma opção que o comerciante pode utilizar, se o acesso de um utilizador for temporariamente revogado. Até que seja desbloqueado, o utilizador aparecera em Utilizadores bloqueados. Posteriormente, o comerciante pode decidir reverter a ação ou eliminar definitivamente o utilizador
      • A eliminação do acesso à conta é permanente e não pode ser revertida
    3. Adicionar utilizador — Pode ser criado um novo utilizador ao clicar neste botão. Será solicitado ao comerciante que introduza o endereço de e-mail do novo utilizador e que, em seguida:
      • Introduza informação pessoal do novo utilizador
      • Preencha os dados de início de sessão
      • Determine o acesso/os direitos do novo utilizador

    Será enviado um código de validação para o número do comerciante para concluir o processo.
    Se o utilizador já existir, o comerciante não precisa de introduzir os detalhes acima enumerados, uma vez que o perfil do utilizador é associado quando o endereço de e-mail do mesmo é introduzido.

    O separador Notificações apresenta uma lista de todas as notificações, enquanto o separador Subscrições permite ao utilizador subscrever as últimas atualizações de produtos e promoções.

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