Dlaczego moje konto zostało zablokowane?
Jako instytucja finansowa jesteśmy zobowiązani do monitorowania w poszukiwaniu przestępstw finansowych. Oferujemy zaawansowany system monitoringu, niezawodne usługi ochrony przed oszustwami, a także pomoc specjalistów do spraw przeciwdziałania oszustwom - nasze zespoły ds. zarządzania ryzykiem i zgodności.
Nasz system skanuje wszystkie procesy przetwarzania płatności (transakcje kartą, przy użyciu POS i internetowe, przelewy wewnętrzne, polecenia przelewów, wypłaty gotówki itp.) i w chwili wykrycia znamion podejrzanej aktywności natychmiast oznacza je do sprawdzenia przez pracownika ds. zgodności.
Ponadto nasz Dział ds. Zgodności współpracuje z zewnętrznymi partnerami i sieciami nadzoru, aby móc szybko wykrywać i zamykać konta oszustów, zanim wyrządzą jakiekolwiek szkody.
Dane konto zostanie zablokowane, gdy system wykryje zbyt dużo sygnałów ostrzegawczych, czy to w wyniku naszych własnych analiz, czy też w oparciu o informacje od naszych partnerów.
Powody zablokowania konta mogą być różne, np.:
- Twój dokument tożsamości stracił ważność i mimo naszych próśb nie otrzymaliśmy od Ciebie aktualnego dokumentu;
- otrzymaliśmy zwroty obciążenia;
- nasz system wykrył podejrzane transakcje przy użyciu Twojej karty lub przelewy na rachunki osób objętych sankcjami;
- wykryliśmy transakcje wykonywane o nietypowych porach lub inne nietypowe działania;
- wykonane zostały przelewy nietypowych kwot.
Te i wiele innych czynników mogą wzbudzać podejrzenia i skłonić nas do zablokowania Twojego konta ze względów bezpieczeństwa lub zgodności z przepisami.
Aby odblokować konto, nasze zespoły ds. zgodności i zarządzania ryzykiem będą musiały zbadać każdy sygnał ostrzegawczy i upewnić się, że nie wystąpiły żadne nieprawidłowości. Czas trwania przeglądu konta zależy od stopnia złożoności problemu.