Waarom is mijn account geblokkeerd?
Als financiële instelling moeten we financiële criminaliteit bewaken en opsporen. We bieden geavanceerde monitoring in combinatie met betrouwbare fraudepreventie-diensten die samenwerken met fraudepreventie-specialisten - onze risico- en compliance-teams.
Ons systeem scant alles wat achter de schermen gebeurt (kaarttransacties, POS-transacties, internettransacties, interne overboekingen, overschrijvingen, geldopnames, etc.) en zodra het sporen van verdachte activiteit vindt, markeert het deze onmiddellijk totdat een compliance-agent ze controleert en ervoor zorgt dat alles in orde is.
Afgezien daarvan werkt onze afdeling Compliance samen met externe partners en intelligentienetwerken om frauduleuze accounts snel te detecteren en vooraf te verwijderen om schade te vermijden.
Bepaalde accounts worden vergrendeld wanneer het systeem te veel vlaggen oproept, hetzij uit onze eigen analyse, hetzij op basis van informatie van onze partners.
De redenen hiervoor kunnen verschillende zijn:
- uw identiteitsbewijzen zijn verlopen en u hebt op ons verzoek geen bijgewerkte identiteitsbewijzen verstrekt
- We hebben terugboekingen ontvangen.
- ons systeem heeft verdachte kaarttransacties met uw kaart gedetecteerd, overdrachten aan personen in sanctielijsten
- ongebruikelijke transactietijden, ongebruikelijk transactiegedrag
- overboekingen van ongebruikelijke bedragen
Deze en vele anderen brengen risicovlaggen met zich mee en we moeten uw account blokkeren om veiligheids- of wettelijke redenen.
Om een account te ontgrendelen, moeten onze compliance- en risicoteams elke vlag controleren en ervoor zorgen dat alles 100% voldoet. Afhankelijk van de complexiteit van het probleem, kunnen sommige accounts langer worden beoordeeld dan andere.