Kodėl mano sąskaita yra užblokuota?
Mes, kaip finansų įstaiga, privalome stebėti ir atskleisti finansinius nusikaltimus. Mes vykdome išmanųjį monitoringą bei patikimas sukčiavimo prevencijos paslaugas, kurių efektyvumas užtikrinamas kartu su sukčiavimo prevencijos specialistais - mūsų Rizikų ir Atitikties komandomis.
Mūsų sistema skenuoja viską, kas vyksta užkulisiuose (kortelių operacijas, POS operacijas, interneto operacijas, vidinius pervedimus, kredito pervedimus, grynųjų pinigų išėmimą ir kt.) ir, radusi įtartinos veiklos pėdsakų, iškart pažymi, kol ją patikrina atitikties agentas ir įsitikina, kad viskas yra gerai.
Be to, mūsų Atitikties departamentas bendradarbiauja su išorės partneriais bei žvalgybos tinklais, siekiant greitai aptikti ir pašalinti suklastotas sąskaitas, kad būtų išvengta bet kokios žalos.
Tam tikra sąskaita užblokuojama, kai, remiantis mūsų pačių tyrimu arba mūsų partnerių informacija, sistema ją per daug kartų pažymi.
Priežastys gali būti įvairios:
- jūsų asmens dokumentų galiojimo laikas pasibaigė, o mums paprašius, jūs nepateikėte naujo asmens tapatybės dokumento
- mes gavome atgalinius nuskaitymus
- mūsų sistema aptiko įtartinų kortelių operacijų su jūsų kortele ar pervedimų asmenims, esantiems sankcijų sąrašuose
- neįprastos operacijų valandos, neįprasta operacijų veikla
- neįprastų pinigų sumų pervedimai
Šie ir daugelis kitų veiksnių yra pažymimi, kaip rizikingi, ir mes turime užblokuoti jūsų sąskaitą dėl saugumo priežasčių ar įstatymų reikalavimų.
Tam, jog sąskaita būtų atblokuota, mūsų Atitikties ir Rizikų komanda turi peržiūrėti kiekvieną pažymėtą veiklą ir įsitikinti, kad viskas 100 proc. atitinka reikalavimus. Atsižvelgiant į problemos sudėtingumą, kai kurios sąskaitos gali būti peržiūrimos ilgiau nei kitos.