Pourquoi mon compte est bloqué ?
En tant qu'Instution Financière, nous sommes tenus de surveiller et detecter les délits financiers. Nous offrons une surveillance sophistiquée combinée à des services fiables de prévention de la fraude en collaboration avec des spécialistes de la prévention de la fraude - nos équipes Risques et conformité.
Notre système scanne tout ce qui se passe à l'intérieur même de notre structure bancaire (transactions par carte, transactions aux points de vente, transactions sur Internet, virements internes, virements, retraits d'espèces, etc.) et une fois qu'il trouve des traces d'activités suspectes, il les signale instantanément jusqu'à ce qu'un agent de conformité vérifie et vérifie que tout est correct.
En outre, notre département Conformité coopère avec des partenaires externes et des réseaux de renseignements pour détecter et supprimer rapidement les comptes frauduleux, avant d'éviter tout dommage.
Certains comptes sont bloqués, chaque fois que le système soulève trop de drapeaux, soit à partir de notre propre analyse, soit à partir d'informations provenant de nos partenaires.
Les raisons peuvent être diverses :
- vos documents d'identité sont périmés et vous n'avez pas fourni de documents d'identité à jour à notre demande
- nous avons reçu des débits compensatoires
- notre système a détecté des transactions suspectes avec votre carte, des transferts à des personnes figurant sur les listes de sanctions
- heures de transactions inhabituelles, comportement transactionnel inhabituel
- les transferts de sommes d'argent inhabituelles
Ces risques, et bien d'autres encore, sont signalés et nous devons bloquer votre compte pour des raisons de sécurité ou de réglementation.
Pour déverrouiller un compte, nos équipes Conformité et Risques doivent examiner chaque indicateur et s'assurer que tout est conforme à 100%. Selon la complexité de la question, certains comptes peuvent faire l'objet d'un examen plus long que d'autres.