¿Por qué mi cuenta está bloqueada?
Como entidad financiera, estamos obligados a controlar y detectar delitos financieros. Proporcionamos un control sofisticado combinado con unos servicios de prevención del fraude fiables que actúan junto con especialistas en la prevención de fraude: nuestros equipos de Riesgos y Cumplimiento.
Nuestro sistema escanea todo lo que no se ve (transacciones con tarjeta, transacciones con TPV, transacciones por internet, transferencias internas, transferencias de crédito, retiradas de efectivo, etc.) y cuando encuentra indicios de actividad sospechosa, la marca inmediatamente hasta que un agente de cumplimiento la comprueba y se asegura de que todo está bien.
Además de eso, nuestro Departamento de Cumplimiento coopera con socios externos y redes de inteligencia para detectar y eliminar rápidamente cuentas fraudulentas, antes de tener que evitar cualquier daño.
Una cuenta determinada se bloqueará cuando el sistema la haya marcado muchas veces, ya sea desde nuestro propio análisis como en base a la información de nuestros socios.
Los motivos de esto pueden ser varios:
- sus documentos de identidad han caducado y no nos ha proporcionado documentos de identidad actualizados tras nuestra petición
- hemos recibido contracargos
- nuestro sistema ha detectado transacciones con tarjeta sospechosas con su tarjeta o transferencias a personas en listas de sanciones
- horas de transacciones inusuales o comportamiento transaccional inusual
- transferencias de una cantidad de dinero inusual
Estos y otros motivos marcanque hay riesgo en la cuenta y debemos bloquearla por motivos de seguridad o de regulación.
Para desbloquear una cuenta, nuestros equipos de Cumplimiento y Riesgos tienen que revisar cada marca, asegurándose de que todo está de conformidad al 100%. Dependiendo de la complejidad, algunas cuentas pueden estar en revisión más tiempo que otras.