Terminal myPOS: lector móvil de tarjetas de crédito

Preguntas frecuentes

  • Navegación de la cuenta myPOS

    La cuenta myPOS ofrece a los comerciantes acceso a todos los servicios disponibles para ellos. Los servicios se organizan en diferentes pestañas: Panel, Cuentas, Aceptar pagos, Realizar pagos, Dispositivos, Tarjetas, Tarjetas regalo y Puntos de venta.

    Las últimas tres pestañas representan accesos directos a las guías de desarrollador myPOS (Ayuda para la integración), la tienda en línea myPOS y nuestro servicio de atención al cliente.

    Menú Panel

    El

    Panel se carga por defecto al iniciar sesión. Desde aquí el usuario puede navegar fácilmente al panel de cuentas, tarjetas y dispositivos, así como realizar seguimiento del rendimiento y el estado de la actividad reciente de la cuenta. La pantalla del menú Panel se puede personalizar, ya que los distintos paneles se pueden reorganizar verticalmente, ocultar o minimizar.

    El Panel también es el lugar donde se le notificará al usuario de cualquier acción requerida con respecto a documentación u otra información que haga falta proporcionar.

    1. Actividad: el usuario puede seleccionar el periodo deseado y ver un resumen y gráfico financieros basado en 3 criterios:
      • Ver el desempeño del saldo de la cuenta: el resumen agrupará la información en la moneda principal de la cuenta.
      • Ver un resumen de las transacciones entrantes: el informe proporciona información detallada de cada transacción entrante basada en su tipo.
      • Ver un resumen de las transacciones salientes: el informe proporciona información detallada de cada transacción saliente basada en su tipo.
    2. Actividad reciente: la tabla resume las últimas diez transacciones de la cuenta proporcionando información sobre su tipo, importe y fecha. Al hacer clic en Ver todo, se redirige al usuario al menú Cuentas - Actividades, donde se puede especificar el periodo deseado.
    3. Cuentas: ofrece un resumen del saldo total en la moneda principal de la cuenta. Esta sección también muestra las primeras tres cuentas con sus saldos y monedas. Al hacer clic en las flechas, se muestran todas las cuentas. Al hacer clic en Ver todo, se redirige al usuario al menú Cuentas, donde aparece la Lista de cuentas completa.

      Al hacer clic en el botón Añadir cuenta se abre una ventana emergente para crear una nueva cuenta con la opción de seleccionar una moneda y ponerle nombre.

      Al hacer clic en el botón Fondos se abre una ventana emergente donde se especifica la cuenta preferida utilizada para recibir pagos de clientes, socios o afiliados.
    4. Tarjetas: ofrece la opción de navegar por las tarjetas activadas y su moneda, cuenta vinculada, nombre y fecha de caducidad. El botón de Ajustes permite un acceso rápido al menú Tarjetas, donde se puede configurar cada tarjeta por separado, y el botón Transacciones lleva al menú Actividad de la tarjeta.
    5. Dispositivos: ofrece la opción de navegar por los dispositivos activados y su modelo, moneda, última transacción y cuenta vinculada. El usuario puede elegir el periodo de tiempo deseado. El botón de Ajustes permite un acceso rápido al Menú del dispositivo, donde se puede configurar individualmente cada dispositivo, y el botón Transacciones lleva al menú de Transacciones del dispositivo.

    Menú Cuentas

    El menú Cuentas presenta al usuario un resumen de todas las cuentas en divisas (Lista de cuentas) que se utilizan, junto con el saldo de cada cuenta. Cada cuenta se identifica con un nombre, un IBAN único y divisa, y muestra el dinero total que hay en ella. La parte inferior de cada pestaña muestra el número de tarjetas, dispositivos y cuentas vinculados a la cuenta.

    La

    Lista de cuentas se abre por defecto cuando se hace clic en el menú Cuentas, y muestra al usuario todas las cuentas en divisas.

    La pantalla principal de Cuentas también es donde el usuario puede crear una cuenta en divisa nueva. Al hacer clic en el botón “Añadir cuenta” (1) aparece una ventana emergente donde el usuario puede seleccionar la moneda y añadir un nombre de cuenta personalizado. El usuario puede seguir el mismo procedimiento haciendo clic en el submenú “Añadir cuenta” (2) bajo el menú Cuentas de la izquierda. El tercer lugar desde el que se puede añadir una cuenta es el botón con forma de recuadro situado al final de la lista con todas las cuentas.

    Las opciones adicionales disponibles para todas las cuentas son:

    • Fondos: el usuario puede ver los detalles de cada cuenta con fines de financiación, solo visibles en el Panel.
    • Tipo de cambio de divisa: resumen de los tipos de cambio de divisas actualizados a diario, representados con un botón en el pie de página.
    • Extractos: extractos de cuenta individuales para cada cuenta.
    • Ajustes. Desde aquí el usuario puede:
      1. Editar los nombres de las cuentas individuales.
      2. Descargar un certificado de IBAN o información de la cuenta en PDF.
      3. Ver las tarjetas/dispositivos/servicios vinculados a la cuenta.
      4. Modificar los ajustes de la cuenta: determinar el tipo de transacciones para las que la cuenta es apta.
      5. Indicar si la cuenta es la cuenta por defecto para la liquidación de fondos en la moneda de la cuenta.
      6. Cerrar la cuenta.

    El menú Cuentas tiene tres pestañas más aparte de la Lista de cuentas: Actividad, Extractos y Cuentas de reserva. El menú Actividad muestra todas las transacciones del usuario para un periodo de tiempo seleccionado, mientras que el menú Extractos muestra el el saldo inicial y final para cada cuenta por día o mes. Las Cuentas de reserva proporcionan información sobre el Fondo de reserva retenido para transacciones MO/TO.

    Menú Aceptar pagos

    El menú “Aceptar pagos” ofrece servicios myPOS que permiten a los usuarios aceptar pagos. Al hacer clic en este, el menú “Aceptar pagos” abre un panel con un total de seis servicios: terminal virtual MO/TO, solicitud de pago, tiendas online, Pay Links (enlaces de pago), Pay Buttons (botones de pago) y recarga móvil.

    Al hacer clic en el nombre de cualquiera de las pestañas se dirigirá al usuario a la lista de las transacciones procesadas para cada uno de ellos. Al hacer clic en el botón “Añadir nuevo” en cada pestaña o en los submenús de la izquierda aparece la opción de generar y configurar una nueva exportación.

    Terminal virtual MO/TO

    El servicio no está activado por defecto. Antes de la activación, la pestaña proporciona información adicional sobre el terminal virtual MO/TO, así como instrucciones detalladas sobre cómo activar el servicio y comenzar a usarlo. Una vez activado, el terminal virtual MO/TO es una solución perfecta para negocios que operen con transacciones sin tarjeta presente.

    Cuando se activa, puede procesar una transacción virtual nueva eligiendo Aceptar pago con terminal virtual MO/TO. El usuario necesita introducir la siguiente información:

    1. Datos del titular de la tarjeta: introduzca el nombre, número y validez de la tarjeta a la que se cargará el pago.
    2. Datos del pago: introduzca los detalles de la transacción (importe, número de referencia y descriptor de facturación).
    3. Paso opcional para enviar un recibo digital al cliente por correo electrónico o teléfono móvil.

    Al hacer clic en la pestaña Terminal virtual en el panel Aceptar pago, se dirige al usuario a Pagos procesados (1): proporciona un resumen de todos los pagos procesados a través del terminal virtual. Al hacer clic en el botón Nueva transaccióne se dirigirá al usuario directamente a Aceptar pago con terminal virtual (2).

    La pestaña Descriptores de facturación muestra los ajustes del terminal virtual MO/TO con la opción de ver los descriptores habilitados/deshabilitados/todos (1), añadir descriptor de facturación (2), activar/desactivar el descriptor seleccionado (3) y cambiar o añadir una cuenta en divisas (4).

    Solicitud de pago

    Este servicio permite a los usuarios enviar una solicitud de pago al cliente. Para ello, el usuario debe hacer clic en el menú Nueva solicitud de pago de la izquierda y completar los siguientes datos:

    1. “Hacer negocios como”: nombre que aparece en la solicitud de pago como emisor de la solicitud.
    2. Proporcionar un nombre de cliente utilizando solo caracteres latinos.
    3. Completar el importe de la solicitud de pago y seleccionar la divisa. La solicitud de pago se puede enviar en EUR, USD, GBP, BGN, CHF, RON, HRK, NOK, SEK, CZK, HUF, PLN, DKK, ISK.
    4. Proporcionar el concepto del pago. Este texto se incluirá en la solicitud de pago y se puede utilizar como referencia para el cliente.
    5. Completar la fecha de caducidad. Está establecida en 30 días por defecto, pero la solicitud de pago puede ser válida por un periodo de 1 a 120 días.
    6. Elegir el idioma. Las solicitudes de pago se pueden enviar en inglés, italiano, francés, rumano, alemán, español, croata, sueco, portugués, holandés, búlgaro, griego e islandés.
    7. Texto de reserva. Este texto no aparecerá en la solicitud de pago, es solo para referencias internas en la cuenta myPOS.
    8. Marcar esta casilla para recibir una notificación cuando la solicitud se haya pagado. Si esta notificación se envía mediante mensaje de texto se aplicará un cargo. Este cargo también se aplicará a notificaciones de intentos de pago fallidos.
    9. Introducir la dirección de correo electrónico o el número de teléfono móvil del destinatario; las solicitudes de pago se pueden enviar a ambos. Previsualizar la solicitud de pago aquí y verla como lo hará el cliente.
    10. Abre un filtro de búsqueda avanzada para todas las solicitudes de pago.
    11. Ofrece la opción de extraer los datos en un documento Excel o PDF.
    12. Permite al usuario seleccionar cuántos resultados visualizar por página.
    13. Hacer clic en el estado de la solicitud de pago permite al usuario copiar el enlace, enviar un recordatorio o cancelar la solicitud de pago.

    Estado de la solicitud de pago:

    • Pagada
    • Pendiente (solicitud no vista)
    • Vista (solicitud vista pero no pagada)
    • Pago fallido (intento de pago pero fallido)
    • Cancelada
    • Caducada

    Una vez que se envía la solicitud de pago, el cliente recibe un correo electrónico o mensaje de texto con una breve explicación sobre la solicitud de pago y un enlace para completar el pago. En cuanto el cliente vea la solicitud de pago, su estado cambiará a "Vista". Hacer clic en el enlace permite al cliente proporcionar los datos de su tarjeta y completar el pago.

    La pestaña Transacción procesada resume todas las solicitudes de pago procesadas con sus estados. El usuario puede especificar un periodo así como descargar la lista como documento PDF o Excel.

    Tiendas en línea

    El submenú Añadir tienda en línea ofrece al usuario la posibilidad de añadir una tienda en línea a su cuenta. Se puede encontrar una guía detallada sobre cómo añadir y configurar una tienda aquí.

    Al hacer clic en la pestaña Tiendas en línea en el panel Aceptar pagos, se proporciona una lista de todas las tiendas en línea así como sus transacciones procesadas. Cada tienda se puede habilitar/deshabilitar rápidamente desde el interruptor o configurarse desde el botón con el engranaje.

    La pestaña Transacciones procesadas resume todos los pagos en línea. El usuario puede elegir el periodo deseado así como exportar la lista en un documento PDF o Excel.

    Cada tienda en línea tiene una configuración aparte. El usuario puede ver un resumen financiero para un periodo particular, definir el nombre de una tienda, la URL de la página web, las divisas de transacción posibles para la tienda y sus cuentas de liquidación, establecer el tipo de actividad, cambiar el banner y añadir o editar las URL de solicitud. En la página de Claves, el usuario puede generar un par de claves que se puede utilizar más adelante en integraciones con el pago myPOS.

    PayLinks (enlaces de pago) y PayButtons (botones de pago)

    Al hacer clic en Crear PayLink o Crear PayButton en la izquierda se abre una página para generar un nuevo enlace o botón de pago.

    Tanto los PayLinks como los PayButtons sirven para lo mismo, llevar al cliente a una página de pago segura donde puede introducir sus datos de pago y pagar un importe predeterminado al comerciante. Sin embargo, el modo de implementarlos es diferente:

      Los
    • PayLinks son hipervínculos que se pueden enviar a los clientes mediante mensajes de texto o correo electrónico, por ejemplo junto con su factura o recibo. También se pueden poner en línea, en medios basados en texto.
    • Los
    • PayButtons son botones sobre los que se puede hacer clic que se pueden insertar en páginas web y redes sociales, proporcionando a los comerciantes una opción más atractiva estéticamente.

    Si se crean PayButtons, se puede modificar su tamaño. Además, el comerciante puede personalizar los ajustes de cada enlace o botón individual, seleccionando de entre una variedad de funciones tales como la posibilidad de hacer que se solicite una dirección de envío o enviar un correo electrónico o mensaje de texto cuando se realiza la compra.

    Al seleccionar tanto la pestaña PayLinks (enlaces de pago) como PayButtons (botones de pago) en el panel Aceptar pagos se abre una pantalla con todos los enlaces y botones de pago generados.

    El usuario también puede acceder a los Ajustes de la cuenta de liquidación, donde los fondos procesados desde enlaces y botones de pagos se liquidarán en su respectiva divisa.

    La Pantalla de actividad resume todos los enlaces y botones de pago procesados así como proporciona al usuario la opción de especificar un periodo y descargar la información en un documento PDF o Excel.

    Recarga móvil

    Con el servicio de recarga móvil los comerciantes pueden ofrecer a los clientes la oportunidad de regargar sus teléfonos o enviar saldo telefónico a un amigo o familiar en cualquier parte del mundo.

    La pestaña recarga móvil permite al usuario de la cuenta recargar teléfonos móviles, ver los proveedores admitidos y ver las recargas móviles procesadas.

    Menú Realizar pagos

    Como el propio nombre indica, Realizar pagos permite a los usuarios enviar dinero a clientes o a otras cuentas y realizar pagos masivos.

    El menú Realizar pagos tiene cuatro submenús: Introducir pago, Realizar pago nacional en el Reino Unido, Transferencia entre cuentas y Realizar pago masivo.

    El submenú Introducir pago se abre por defecto al seleccionar el menú Realizar pago. Tiene cuatro pestañas: Pagos, Transferencia entre cuentas, Orden permanente y Pago masivo.

    La pestaña Pagos permite al usuario realizar un pago nuevo y ver una lista de los pagos realizados recientemente.

    Al hacer clic en el botón Nuevo pago, los usuarios pueden elegir qué tipo de pago iniciar: pago interno, pago bancario o pago nacional en el Reino Unido. Cada uno de ellos requiere introducir información específica.

    La

    Transferencia entre cuentas permite al usuario transferir dinero de una cuenta a otra. Sin embargo, ambas cuentas deben ser propiedad del usuario de la cuenta.

    La pestaña Orden permanente se utiliza para enviar órdenes permanentes internas, órdenes permanentes bancarias y órdenes permanentes nacionales en el Reino Unido. Cada una de ellas requiere introducir información específica y un periodo de validez.

    La pestaña Pago masivo sirve para enviar pagos bancarios e internos masivos.

    Menú Dispositivos

    La

    Lista de dispositivos se muestra al elegir el menú Dispositivos.

    Al seleccionar un dispositivo de la lista, se le muestra al usuario la siguiente información y opciones de configuración:

    1. La cuenta y las divisas en las cuales se aceptan las transacciones.
    2. Ver la actividad de los dispositivos en el periodo deseado.
    3. Exportar el resumen de actividad en un documento Excel o PDF.
    4. Seleccionar cuántos resultados visualizar por página.
    5. Filtrar la actividad para el mes actual, mes anterior, últimos 3 meses, últimos 6 meses o año actual.
    6. Ver los detalles de la transacción.

    Al hacer clic en Ajustes el usuario puede:

    1. Ver la tarifa del dispositivo específico.
    2. Deshabilitar o resetear el dispositivo: la opción de resetear el dispositivo es apropiada si el comerciante desea conectar el dispositivo a un punto de venta diferente, a una cuenta diferente o si se necesita cambiar la divisa del dispositivo. Se aplicarán los siguientes pasos:
      • Al hacer clic en el botón se generará un código de reseteo.
      • Hay que introducir el código en el dispositivo. La opción de resetear está disponible en el menú de “Ajustes” en cada dispositivo.
      • El dispositivo se reseteará.
    3. Modificar el nombre del terminal: este nombre será visible en los datos de la transacción. Si se deja en blanco, el campo se autorrellenará con el número de serie del dispositivo.
    4. Modificar el descriptor de facturación del dispositivo: este nombre aparecerá en el extracto de la tarjeta del cliente.
    5. Permitir reembolsos, anular transacciones y, si se desea, añadir una contraseña para anular transacciones. Si se crea una contraseña, esta se deberá introducir cada vez que se procese una transacción nula a través del dispositivo.
    6. Permitir recargas móviles y, si se desea, añadir una contraseña para recargar. La contraseña se utiliza para autorizar transacciones de recarga y se debe introducir cada vez que se realicen tales transacciones.
    7. Si tiene activado MOTO para su cuenta, también puede permitirlo desde aquí y establecer una contraseña para que se introduzca antes de cada transacción.
    8. Personalizar el encabezado del recibo de un dispositivo (se puede añadir el logotipo de la empresa).
    9. Elegir si se muestra la dirección completa o solo la ciudad y el país en el recibo.
    10. Personalizar el mensaje a pie del recibo del dispositivo.

    El menú Dispositivos se utiliza para pedir o activar un terminal de pago myPOS nuevo.

    Tiene los siguientes dos submenús: Pedir dispositivo y Activar dispositivo.

    El submenú Pedir dispositivo se abre por defecto cuando el usuario hace clic en el menú Dispositivos y le permite pedir o activar un dispositivo.

    El submenú Activar dispositivo se utiliza para activar un terminal de pago myPOS recién adquirido.

    Menú Tarjetas

    La pestaña Tarjetas muestra todas las tarjetas vinculadas a la cuenta, así como la actividad reciente de la tarjeta.

    1. El menú Lista de tarjetas se abre por defecto. Contiene todas las tarjetas vinculadas a la cuenta, su moneda y cuenta de liquidación. Se pueden congelar y reactivar de manera rápida, y el usuario puede comprobar sus ajustes en el icono con el engranaje. También está disponible el número de tarjetas vinculadas a la cuenta y la moneda de los pagos procesados.

      La pestaña Actividad proporciona la siguiente información:

    2. Ver la actividad de las tarjetas filtrada por mes actual, mes anterior, últimos 3 meses, últimos 6 meses o año actual.
    3. Exportar el resumen de actividad en un documento Excel o PDF.
    4. Seleccionar cómo ver la actividad.
    5. Muestra un filtro de búsqueda detallado para buscar una transacción específica.
    6. Ver los detalles de la transacción.

    Las siguientes opciones están disponibles para cada tarjeta una vez se seleccione:

    1. Nombre de la tarjeta.
    2. Límites de transacción: determina los límites para retiradas de efectivo, pagos en TPV y pagos en línea.
    3. Ajustes de seguridad: elija qué tipo de transacciones se permiten con la tarjeta.
    4. Notificaciones: elija sobre qué transacciones notificarle.
    5. Activar o bloquear tarjeta.

    El menú Tarjetas tiene dos submenús: Pedir tarjeta y Activar tarjeta.

    El submenú Pedir tarjeta permite a los usuarios pedir una tarjeta de débito myPOS nueva.

    El submenú Activar tarjeta se utiliza cuando un usuario quiere activar una tarjeta myPOS.

    Menú Tarjetas regalo

    Las tarjetas regalo de marca privada son tarjetas de valor almacenado que el comerciante puede adquirir a través de la cuenta myPOS. El comerciante puede personalizar las tarjetas eligiendo un diseño, añadiendo un mensaje especial y el nombre de la empresa. Las tarjetas se cargan fácilmente con el importe deseado mediante los dispositivos myPOS y solo se pueden utilizar en el emplazamiento del comerciante.

    Las tarjetas se pueden adquirir en paquetes de 100, 200 o 500 y vienen con un soporte gratuito o un sobre de tarjeta regalo especial por un pequeño recargo adicional.

    Haga clic en el submenú Pedir tarjetas regalo para comenzar el proceso de adquisición. Seleccione el diseño preferido y haga clic en Continuar.

    La siguiente página ofrece opciones adicionales para la personalización de la parte frontal de la tarjeta regalo:

    1. Complete el nombre de su empresa y elija el tamaño de fuente haciendo clic en los botones de tamaño de fuente.
    2. Añada un mensaje personal y elija el tamaño de fuente haciendo clic en los botones de tamaño de fuente.
    3. Elija el estilo de fuente de los 4 disponibles.
    4. Seleccione el color de la fuente de los 8 disponibles.
    5. Complete el nombre y los datos de la empresa que se mostrarán en la parte posterior de la tarjeta.
    6. Especifique la cantidad, el embalaje y los datos de contacto.

    Una vez personalizadas las tarjetas regalo, simplemente proporcione los datos de contacto y envío y se le entregarán en un plazo de 3 a 5 días laborables.

    El usuario puede realizar un seguimiento de las ventas, estadísticas de rendimiento y pedidos de las tarjetas regalo en una página específica haciendo clic en el menú Tarjetas regalo.

    Menú Puntos de venta

    El menú Puntos de venta alberga todas las tiendas u otras ubicaciones comerciales y permite al usuario vigilar de cerca todas las transacciones financieras que tienen lugar ahí.

    Al abrir el menú Puntos de venta aparece un único submenú que se llama Añadir punto de venta y tiene dos pestañas, llamadas Lista de puntos de venta y Transacciones.

    La pestaña Lista de puntos de venta es donde el usuario puede ver todos los puntos de venta activos y añadir nuevos.

    La pestaña Transacciones muestra todas las transacciones realizadas en puntos de venta activos.

    El submenú Añadir punto de venta permite a los usuarios crear una nueva ubicación de punto de venta.

    Perfil

    Al hacer clic en la pestaña Perfil en la cabecera se abre un menú desplegable con varios submenús.

    Mis datos resumen los datos del usuario relacionados con la información personal, derechos de acceso e historial de inicio de sesión. También se puede especificar el método de autenticación preferido desde aquí.

    La pestaña Información de la empresa permite al usuario ver y modificar los siguientes datos:

    • Número de teléfono de la empresa
    • Correo electrónico de la empresa
    • Hacer negocio como (se puede modificar)
    • Dirección de envío (se puede modificar)

    La pestaña Documentos es el lugar donde el usuario puede subir todos los documentos relacionados con la verificación de la cuenta y subir más en caso de ser necesario.

    La pestaña Equipo permite al comerciante gestionar todos los usuarios vinculados a la cuenta. Esta opción permite a los comerciantes vincular usuarios adicionales a la cuenta y gestionar los derechos de estos.

    1. Un menú desplegable permite al comerciante ver a los usuarios en diferentes categorías: Activos, Eliminados, Bloqueados o Todos los usuarios.
    2. Bloquear o retirar acceso a los usuarios
      • Bloquear el acceso de un usuario a la cuenta es una opción que el comerciante puede utilizar si se ha revocado temporalmente el acceso de un usuario. El usuario se mostrará en los usuarios bloqueados hasta que se le desbloquee. Posteriormente, el comerciante puede decidir revertir la acción o eliminar al usuario por completo.
      • Retirar el acceso a la cuenta es una acción permanente y no se puede revertir.
    3. Añadir usuario: se puede crear un usuario nuevo haciendo clic en este botón. Se le pedirá al comerciante que introduzca la dirección de correo electrónico del nuevo usuario y a continuación:
      • Introducir la información personal del nuevo usuario
      • Completar los datos de acceso
      • Determinar el acceso/derechos del nuevo usuario

    Se enviará un código de validación al número del comerciante para completar el proceso.
    Si el usuario ya existe, no será necesario que el comerciante introduzca los datos anteriores ya que el perfil del usuario se vincula cuando se introduce la dirección de correo electrónico del usuario.

    La pestaña Notificación le ofrece una lista de todas las notificaciones, mientras que Suscripciones permite al usuario suscribirse a las últimas actualizaciones y promociones de los productos.

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