Συχνές ερωτήσεις (FAQ)

  • Ανοίγοντας έναν myPOS λογαριασμό

    1. Η επιχείρησή μου πληρεί τις προϋποθέσεις για λογαριασμό myPOS;

    Ο λογαριασμός myPOS προσφέρεται για όλες τις νομικές επιχειρήσεις που είναι εγγεγραμμένες και δραστηριοποιούνται στην ΕΕ (Ευρωπαϊκή Ένωση) / ΕΟΧ (ΕΕ, Ισλανδία, Νορβηγία και Λιχτενστάιν) και στην Ελβετία. Μπορείτε να δείτε την πλήρη λίστα χωρών στη σελίδα εγγραφής. Η επιχείρηση που υποβάλλει αίτηση μπορεί να ανήκει ή να διοικείται και από υπηκόους άλλων χωρών.

    Υποστηρίζουμε ατομικές επιχειρήσεις, αυτοαπασχολούμενους, ελεύθερους επαγγελματίες, τις εταιρείες περιορισμένης ευθύνης, τις δημόσιες εταιρείες, συνεταιρισμούς (καθώς και τα τοπικά ευρωπαϊκά ισοδύναμα). Υπάρχει ένας μικρός αριθμός κλάδων που δεν υποστηρίζουμε επί του παρόντος, όπως οι κερδοσκόποι FX, οι έμποροι όπλων, οι ανεπίσημες φιλανθρωπικές οργανώσεις, οι εταιρείες με μετοχές φορέων και άλλοι. Παρακαλούμε ελέγξτε την Πολιτική Αποδοχής στην Νομική ενότητα εδώ.

    2. Πώς μπορώ να ανοίξω έναν λογαριασμό myPOS;

    Το άνοιγμα λογαριασμού myPOS είναι εύκολο και μπορεί να γίνει online από την άνεση του υπολογιστή, του τηλεφώνου ή του tablet σας. Απλά κάντε κλικ στο κουμπί Εγγραφή, ορατό στον ιστότοπο myPOS ή στην εφαρμογή για κινητά και ακολουθήστε τις οδηγίες. Εδώ είναι οι πληροφορίες που θα χρειαστεί να συμπληρώσετε κατά την εγγραφή:

    • Στοιχεία σύνδεσης - τις πληροφορίες που θα χρησιμοποιήσετε για να συνδεθείτε στον λογαριασμό σας myPOS. Μην αποκαλύψετε τα στοιχεία αυτά σε κανέναν.
      • Email με το οποίο θα συνδεθείτε
      • Κωδικός πρόσβασης - πρέπει να περιέχει τουλάχιστον 8 χαρακτήρες, ένα μικρό και ένα κεφαλαίο γράμμα και ένα ειδικό σύμβολο
      • Αριθμός κινητού τηλεφώνου - για λόγους άμεσης επικοινωνίας και επαλήθευσης
    • Τα προσωπικά σας στοιχεία - όνομα, επώνυμο, ημερομηνία γέννησης, υπηκοότητα και τόπος γέννησής σας
    • Στοιχεία επιχείρησης - γενικές πληροφορίες σχετικά με τη δραστηριότητα, τη διεύθυνση, τον καταχωρημένο αριθμό εταιρείας και το όνομα
      • Νομική μορφή της εταιρείας σας - σύμφωνα με το τοπικό εταιρικό δίκαιο
      • Στοιχεία διευθυντή - σε περίπτωση που δεν είστε διευθυντής και είστε εξουσιοδοτημένος, παρακαλούμε όπως μας δώσετε ένα έγγραφο επαλήθευσης της εξουσιοδότησή σας, όπως πληρεξούσιο.
    • Επιπλέον Λεπτομέρειες
      • Πως προτίθεστε να χρησιμοποιήσετε το λογαριασμό myPOS , ποια είναι η κύρια πηγή εισοδήματός σας, ποιος είναι ο ετήσιος κύκλος εργασιών που αναζητάτε, ποιο είναι το μέσο ποσό συναλλαγής που αναμένεται, έχετε οποιεσδήποτε ιστοσελίδες ή άλλη ηλεκτρονική παρουσία, όπως προφίλ κοινωνικών μέσων δικτύωσης ή άλλων ηλεκτρονικών ιστότοπων;
      • Το πεδίο “κώδικας παραπομπών” πρέπει να συμπληρωθεί εάν ολοκληρωθεί η εγγραφή μαζί με έναν αντιπρόσωπο myPOS ή εάν η συσκευή σας myPOS αγοράστηκε από έναν αντιπρόσωπο myPOS.

    Όταν αποδέχεστε τους Γενικούς Όρους και Προϋποθέσεις στο κάτω μέρος της σελίδας, βεβαιωθείτε ότι έχετε τη νομική εξουσία να ανοίξετε λογαριασμό ως εκπρόσωπος της επιχείρησης και να επιβεβαιώσετε ότι οι παρεχόμενες πληροφορίες είναι έγκυρες και ειλικρινείς. Ένας τετραψήφιος κωδικός θα σταλεί στον παρεχόμενο αριθμό κινητού τηλεφώνου μέσω μηνύματος προκειμένου να επαληθευτεί ο αριθμός τηλεφώνου. Ο κωδικός πρέπει στη συνέχεια να εισαχθεί στο πλαίσιο "Εισαγωγή κωδικού επιβεβαίωσης SMS". Γενικά, ο κωδικός πρέπει να ληφθεί εντός ενός λεπτού από την επιλογή του πλαισίου.

    Αφού ολοκληρώσετε τη φόρμα εγγραφής, θα λάβετε ένα μήνυμα ηλεκτρονικού ταχυδρομείου επιβεβαίωσης στη διεύθυνση ηλεκτρονικού ταχυδρομείου που δηλώσατε. Ακολουθήστε τον σύνδεσμο στο email για να επιβεβαιώσετε τη διεύθυνσή σας. Επόμενο βήμα - σύντομη online ταυτοποίηση, για να επαληθεύσετε την ταυτότητά σας.

    3. Ποιες λεπτομέρειες πρέπει να δώσω για να ολοκληρώσω την εγγραφή του λογαριασμού μου;

    Εμποροι, ελεύθεροι επαγγελματίες και παρόμοιοι κάτοχοι λογαριασμών

    Ως χρηματοπιστωτικό ίδρυμα, πρέπει να επαληθεύσουμε ότι είστε εσείς που λέτε ότι είστε στην αίτηση πριν μπορέσουμε να εγκρίνουμε το άνοιγμα του λογαριασμού σας. Γιατί; Είναι απλό - πρόκειται για ρυθμιστική απαίτηση (4η οδηγία της ΕΕ για την καταπολέμηση του εγκλήματος και 5η οδηγία ΕΕ για την καταπολέμηση του εγκλήματος) το οποίο μας επιτρέπει να διατηρήσουμε τη myPOS ένα ασφαλές μέρος, χωρίς απάτες, ξέπλυμα χρήματος κ.ο.κ.

    Επομένως, εάν θέλετε να χρησιμοποιήσετε τις υπηρεσίες myPOS, ένα από τα πρώτα πράγματα που θα πρέπει να κάνετε μετά την εγγραφή ενός δωρεάν λογαριασμού είναι να περάσετε τον έλεγχο ταυτοποίησης, πράγμα που σημαίνει ότι θα πρέπει:

    • Να πραγματοποιήστε online ταυτοποίηση και να παρουσιάστε την επίσημη ταυτότητά ή το διαβατήριό σας με την φωτογραφία σας (δεν δεχόμαστε μόνο άδεια οδήγησης).
    • Αν η μόνιμη διεύθυνσή σας δεν αναφέρεται στην ταυτότητα ή το διαβατήριο, θα πρέπει να μας αποστείλετε αποδεικτικό διεύθυνσης (ελέγξτε την επόμενη ερώτηση για τη λίστα αποδεκτών εγγράφων).

    Εταιρείες, Σώματα μετόχων και άλλα νομικά πρόσωπα

    Ως χρηματοπιστωτικό ίδρυμα, πρέπει να επαληθεύσουμε την ταυτότητα των Διευθυντών, εξουσιοδοτημένων να ανοίξουν το λογαριασμό και να πραγματοποιούν συναλλαγές (υπογράφοντες) και τα φυσικά πρόσωπα που τελικά κατέχουν ή ελέγχουν περισσότερο από το 25% της επιχείρησης (UBO ή Ultimate Beneficial Owners) προτού εγκρίνουμε τον λογαριασμό ή επιτρέψουμε τις συναλλαγές. Γιατί; Είναι απλό - πρόκειται για ρυθμιστική απαίτηση (4η οδηγία της ΕΕ για την καταπολέμηση του εγκλήματος και 5η οδηγία ΕΕ για την καταπολέμηση του εγκλήματος) και μας επιτρέπει να διατηρήσουμε τη myPOS ένα ασφαλές μέρος, χωρίς απατεώνας, ξέπλυμα χρήματος κ.ο.κ.

    Επομένως, εάν θέλετε να εγγραφείτε σε λογαριασμό myPOS για την εταιρεία σας και να χρησιμοποιήσετε τις υπηρεσίες της myPOS, ένα από τα πρώτα πράγματα που θα πρέπει να κάνετε αφού καταχωρήσετε έναν δωρεάν λογαριασμό είναι περάστε τον έλεγχο ταυτοποίησης για εσάς και την εταιρεία σας. Αυτό σημαίνει ότι είτε ο Διευθυντής / ιδιοκτήτης της εταιρείας είτε ένα πρόσωπο εξουσιοδοτημένο από τον Διευθυντή θα πρέπει:

    • Να ολοκληρώσει την σύντομη online ταυτοποίηση και να παρουσιάσει την επίσημη ταυτότητα ή διαβατήριο που εκδίδεται από την κυβέρνηση με την φωτογραφία του (δεν δεχόμαστε μόνο άδεια οδήγησης) και
    • Θα χρειαστεί να μας στείλετε αποδεικτικό διεύθυνσης (ελέγξτε την επόμενη ερώτηση για τη λίστα αποδεκτών εγγράφων).

    4. Ποια έγγραφα είναι αποδεκτά ως αποδεικτικά της διεύθυνσης;

    Ο νόμος AML απαιτεί να επαληθεύσουμε τη μόνιμη διεύθυνση των ακόλουθων ατόμων:

    • Εμποροι, Ελεύθεροι επαγγελματίες - τη διεύθυνσή σας
    • Εταιρείες - τη διεύθυνση των προσώπων που είναι εξουσιοδοτημένα να ανοίγουν λογαριασμό και να πραγματοποιούν συναλλαγές, των Διευθυντών, της ίδιας της εταιρείας και των τελικών ιδιοκτητών που κατέχουν ή ελέγχουν περισσότερο από το 25% της επιχείρησης.

    Δεχόμαστε έναν από τους ακόλουθους τύπους εγγράφων για την απόδειξη της διεύθυνσης:

    • Αντίγραφο μιας άδειας οδήγησης εφόσον αναγράφεται σε αυτήν η πλήρη διεύθυνση
    • Πρόσφατος λογαριασμός κοινής ωφελείας (λογαριασμός για φυσικό αέριο / ηλεκτρικό ρεύμα / νερό ή οποιαδήποτε υπηρεσία κοινής ωφελείας, δεν πρέπει να είναι παλαιότερη των 3 μηνών)
    • Σταθερό τηλέφωνο, γραμμή internet ή λογαριασμό τηλεόρασης (οι λογαριασμοί κινητού τηλεφώνου δεν γίνονται αποδεκτοί)
    • Έγγραφο που εκδίδεται από τις φορολογικές αρχές, όπως αίτηση φορολογικής ενημέρωσης, φορολογικής εγγραφής, φορολογικού ελέγχου ή παρόμοιου
    • Έγγραφο από ασφαλιστική εταιρεία (ασφαλιστική κάρτα, πολιτική ασφάλισης ή παρόμοιο)
    • Αναλυτική κίνηση τραπεζικού λογαριασμού
    • Αναλυτική κίνηση πιστωτικής κάρτας
    • Ιατρικά τιμολόγια (για νοσηλεία)
    • Συμβόλαιο ενοικίασης (σύμβαση μίσθωσης)
    • Έγγραφο μίσθωσης αυτοκινήτου
    • Πράσινη κάρτα εγγραφής αυτοκινήτου
    • Επιστολές του δήμου ή άλλου κυβερνητικού φορέα
    • Οποιοδήποτε άλλο έγγραφο εκδίδεται από ανεξάρτητη και αξιόπιστη πηγή με την πλήρη διεύθυνσή σας

    5. Πώς μπορώ να ολοκληρώσω την online ταυτοποίηση;

    Για να σας διευκολύνει, η myPOS απλοποίησε την ταυτοποίηση του εμπόρου με μια γρήγορη online διαδικασία. Για να την ολοκληρώσετε, χρειάζεστε ένα έγκυρο διαβατήριο ή έγγραφο ταυτότητας με τη φωτογραφία σας. Λάβετε υπόψη ότι πρέπει να παρουσιάσετε στον εκπρόσωπο της myPOS το πρωτότυπο διαβατήριό ή έγγραφο ταυτότητάς σας - δεν είναι αποδεκτά αντίγραφα των εγγράφων.

    Δείτε μια σύντομη επισκόπηση της online ταυτοποίησης:

    • Ένα email αποστέλλεται στη διεύθυνση ηλεκτρονικού ταχυδρομείου που δηλώσατε κατά την εγγραφή σας για τον λογαριασμό myPOS. Ανοίξτε το email και πατήστε το link για να επιβεβαιώσετε το email σας.
    • Κατεβάστε και εγκαταστήστε την εφαρμογή myPOS στο smartphone σας
    • Εάν δεν έχετε ακόμα λογαριασμό myPOS, επιλέξτε "Εγγραφή". Εάν έχετε λογαριασμό πατήστε "Σύνδεση" και πληκτρολογήστε τα διαπιστευτήριά σας
    • Προετοιμάστε την επίσημη και έγκυρη ταυτότητα ή το διαβατήριο που εκδίδεται από την κυβέρνηση και φέρει την φωτογραφία σας (δεν δεχόμαστε άδεια οδήγησης ως επίσημο αναγνωριστικό στοιχείο. Η άδεια οδήγησης μπορεί να γίνει αποδεκτή μόνο ως πρόσθετο έγγραφο για έλεγχο ταυτότητας) και πατήστε "Επόμενο"
    • Βεβαιωθείτε ότι είστε μόνοι και ότι έχετε αξιόπιστη σύνδεση Wi-Fi ή δεδομένων.
    • Στην οθόνη θα εμφανιστούν οι επιλογές Αυτόματη Ταυτοποίηση ή Βιντεοκλήση για να επιλέξετε.

    Αυτόματη Ταυτοποίηση

    Παρακάτω θα δείτε τα βήματα που θα ακολουθήσετε εάν επιλέξετε την Αυτόματη Ταυτοποίηση:

    • Αφού επιλέξετε την Αυτόματη Ταυτοποίηση, η επόμενη οθόνη θα σας ζητήσει να επιλέξετε την εθνικότητά σας και τον τύπο εγγράφου της ταυτότητάς σας.
    • Η εφαρμογή θα σας ζητήσει να της παραχωρήσετε άδεια πρόσβασης στη γεωγραφική σας τοποθεσία.
    • Είστε πλέον έτοιμοι να ξεκινήσετε!
    • Πατώντας "Συνέχεια", η εφαρμογή θα ζητήσει τα τυπικά δικαιώματα για χρήση μικροφώνου και κάμερας.
    • Η διαδικασία Αυτόματης Ταυτοποίησης ξεκινά με τη λήψη φωτογραφίας του εγγράφου ταυτότητας που έχετε επιλέξει. Θα πρέπει να ευθυγραμμίσετε το έγγραφο με τις παραμέτρους της οθόνης, ξεκινώντας από τη μπροστινή όψη του εγγράφου και μετά τη πίσω όψη. Μόλις ευθυγραμμιστεί το έγγραφο, το τηλέφωνο θα τραβήξει αυτόματα μια φωτογραφία του εγγράφου. Λάβετε υπόψη ότι η φωτογραφία και όλα τα στοιχεία του εγγράφου πρέπει να είναι εντελώς ευανάγνωστα και ορατά.
    • Θα έχετε την επιλογή να τραβήξετε ξανά τη φωτογραφία εάν ορισμένα από τα στοιχεία είναι θολά ή ασαφή.
    • Το επόμενο βήμα είναι να τραβήξετε μια selfie. Η εφαρμογή θα σας καθοδηγήσει να τοποθετήσετε το κεφάλι σας σε έναν κυκλικό πλαίσιο στην οθόνη. Σημειώστε ότι δεν πρέπει να υπάρχουν άλλα άτομα στο παρασκήνιο. Θα λάβετε επίσης περαιτέρω γραπτές οδηγίες εάν χρειαστεί να μετακινήσετε το κεφάλι σας πιο κοντά ή πιο μακριά από την οθόνη για να τραβήξετε τη selfie ή εάν χρειάζεται περισσότερο φως.
    • Στην οθόνη θα εμφανιστεί η διαδικασία μεταφόρτωσης των εγγράφων σας στο σύστημα. Κατά τη διάρκεια αυτής της διαδικασίας και σε περίπτωση αποτυχίας της μεταφόρτωσης, θα πρέπει να επαναλάβετε τη διαδικασία Αυτόματης Ταυτοποίησης.
    • Στην τελική οθόνη, θα ενημερωθείτε ότι τα έγγραφά σας υποβάλλονται σε επεξεργασία και ότι θα λάβετε μια ειδοποίηση μόλις η ομάδα μας είναι έτοιμη.
    • Σε περιπτώσεις όπου απαιτείται η απόδειξη της διεύθυνσής σας, θα λάβετε ένα email, ειδοποίηση push και ένα μήνυμα στο κέντρο ειδοποιήσεων του λογαριασμού σας.
    • Λάβετε υπόψη ότι ενδέχεται να σας ζητηθούν επιπλέον έγγραφα για την επαλήθευση της εταιρείας σας και την ολοκλήρωση της Διαδικασίας Επαλήθευσης εμπόρου. Εάν χρειαζόμαστε περισσότερες πληροφορίες ή έγγραφα από εσάς, θα επικοινωνήσουμε μαζί σας εντός 2-3 εργάσιμων ημερών.
    • Αυτό ήταν! Καλώς ορίσατε στην οικογένεια myPOS!

    Ταυτοποίηση με βιντεοκλήση

    Παρακάτω θα δείτε τα βήματα που πρέπει να ακολουθήσετε αν επιλέξετε Ταυτοποίηση με Βιντεοκλήση:

    • Αφού επιλέξετε την ταυτοποίηση με Βιντεοκλήση, θα συνδεθείτε με έναν από τους εκπροσώπους της myPOS ο οποίος θα σας καθοδηγήσει καθ’όλη τη διαδικασία ταυτοποίησης.
    • Ο εκπρόσωπός μας θα σας ζητήσει να τραβήξετε μια φωτογραφία του προσώπου και του εγγράφου ταυτότητάς σας.
    • Ενώ η κλήση είναι ενεργή, θα λάβετε επίσης ένα SMS στο τηλέφωνό σας που περιέχει έναν κωδικό. Μόλις το λάβετε, ενημερώστε τον εκπρόσωπο και διαβάστε τον κωδικό σε αυτόν.
    • Ο εκπρόσωπός μας θα σας ενημερώσει εάν έχετε περάσει επιτυχώς την κλήση Ταυτοποίησης. Το τελευταίο βήμα της διαδικασίας θα είναι η ομάδα μας να ελέγξει τα παρεχόμενα έγγραφα και να επικοινωνήσει μαζί σας εντός 48 εργάσιμων ωρών.
    • Λάβετε υπόψη ότι ενδέχεται να σας ζητηθούν πρόσθετα έγγραφα για την επαλήθευση της εταιρείας σας και την ολοκλήρωση της Διαδικασίας Επαλήθευσης εμπόρου. Εάν χρειαζόμαστε περισσότερες πληροφορίες ή έγγραφα από εσάς, θα επικοινωνήσουμε μαζί σας εντός 2-3 εργάσιμων ημερών.
    • Αυτό ήταν! Καλώς ήλθατε στην οικογένεια της myPOS!

    6. Πώς μπορώ να ολοκληρώσω τη Διαδικασία Επαλήθευσης Εμπόρου;

    Για να ολοκληρώσετε τη διαδικασία επαλήθευσης εμπόρου και να ενεργοποιήσετε όλες τις λειτουργίες του λογαριασμού myPOS, θα λάβετε ένα μήνυμα ηλεκτρονικού ταχυδρομείου που περιέχει γενικές πληροφορίες σχετικά με τη διαδικασία καθώς και μια λίστα όλων των εγγράφων που απαιτούνται.

    Τα έγγραφα μπορεί να διαφέρουν ανάλογα με την τοπική νομοθεσία, τη νομική οντότητα της εταιρείας σας και την επιχειρηματική δραστηριότητα. Μερικά παραδείγματα των απαιτούμενων εγγράφων μπορεί να είναι:

    • Απόδειξη της εγγεγραμμένης διεύθυνσης της εταιρείας σας (π.χ. δήλωση τράπεζας, έγγραφο ενσωμάτωσης, ετήσια επιστροφή / αναφορά, κυβερνητική αλληλογραφία ή παρόμοια)
    • Απόδειξη της διεύθυνσης λειτουργίας (π.χ. τραπεζική δήλωση, λογαριασμός, φορολογική δήλωση, κυβέρνηση αλληλογραφία ή παρόμοια)
    • Απόδειξη της φύσης της επιχείρησής σας (π.χ. τιμολόγια και μια σαφής και λεπτομερής περιγραφή της δραστηριότητας της εταιρείας σας, με σχετικούς συνδέσμους ιστότοπων ή παρόμοια)
    • Απόδειξη δομής διευθυντή/-ών (π.χ. αντίγραφα ταυτότητας ή διαβατηρίων διευθυντών, έγγραφο ενσωμάτωσης, ετήσια επιστροφή / έκθεση, καταστατικό ή παρόμοιο)
    • Απόδειξη μετόχου - έγγραφα σχετικά με τους ιδιοκτήτες της επιχείρησης, άτομα που κατέχουν ή ελέγχουν πάνω από το 25% της επιχείρησης (UBO, αντίγραφα επίσημης ταυτότητας ή διαβατηρίων και απόδειξη της διεύθυνσης, εάν η διεύθυνση δεν είναι που εμφανίζεται στην ταυτότητα ή στο διαβατήριο)

    Αφού προετοιμάσετε όλα τα απαραίτητα έγγραφα, πρέπει να τα ανεβάσετε στο λογαριασμό εμπόρου myPOS για έλεγχο. Συνήθως, η διαδικασία επαλήθευσης των εμπόρων μπορεί να ολοκληρωθεί μέσα σε 72 εργάσιμες ώρες, ωστόσο σε ορισμένες περιπτώσεις μπορεί να χρειαστεί περισσότερος χρόνος λόγω της ανάγκης να προσκομιστούν πρόσθετα έγγραφα ή να ελεγχθούν αυτά που έχουν ήδη υποβληθεί λεπτομερέστερα.

    Σε πολλές ευρωπαϊκές χώρες, οι εταιρείες ιδρύονται από συμβολαιογράφους. Εάν αυτό συμβαίνει στην περίπτωση της εταιρείας σας, στείλτε μας ένα αντίγραφο των εγγράφων ίδρυσης που έχουν σφραγιστεί από τον Συμβολαιογράφο για να επιταχύνετε την έγκριση της αίτησής σας.

    Σε ορισμένες χώρες, είμαστε σε θέση να λάβουμε από το δημόσιο μητρώο τις λεπτομέρειες σχετικά με την εταιρεία, τους διευθυντές και τους ιδιοκτήτες επιχειρήσεων. Ωστόσο, εξακολουθούν να υπάρχουν χώρες στην Ευρώπη όπου τα εμπορικά μητρώα δεν παρέχουν τις απαραίτητες πληροφορίες και για αυτές τις χώρες θα χρειαστούν έγγραφα για την εταιρεία, τους διευθυντές και τους ιδιοκτήτες επιχειρήσεων που θα μας δοθούν πριν ανοίξουμε το λογαριασμό.

    7. Μπορώ να χρησιμοποιήσω την πλατφόρμα myPOS ενώ περιμένω να επαληθευτούν τα έγγραφά μου;

    Ναι. Μπορείτε να χρησιμοποιήσετε το λογαριασμό σας για να ενεργοποιήσετε το τερματικό σαςmyPOS. Ωστόσο, εξαιτίας λόγων ασφάλειας και συμμόρφωσης, δεν μπορείτε να πραγματοποιήσετε ή να λάβετε πληρωμές μέχρι να περάσετε τη διαδικασία επαλήθευσης εμπόρου.

    8. Γιατί κάποιοι λογαριασμοί χρειάζονται περισσότερο χρόνο να ελεγχθούν από άλλους;

    Μερικές φορές η διαδικασία επαλήθευσης μπορεί να διαρκέσει περισσότερο. Αυτό συμβαίνει συνήθως εάν απαιτούνται επιπρόσθετοι έλεγχοι ταυτότητας για εσάς ή την επιχείρησή σας, απαιτούνται ενημερωμένα έγγραφα ταυτότητας για έλεγχο ταυτότητας, απαιτούνται περισσότερα έγγραφα σχετικά με διαδικασία συμμόρφωσης ή παρόμοια.

    9. Τι είναι το UBO και γιατί χρειαζόμαστε πληροφορίες για τους ιδιοκτήτες της επιχείρησης;

    Ο ιδιοκτήτης μιας επιχείρησης (που ονομάζεται επίσης UBO ή Ultimate Beneficial Owner) είναι το φυσικό πρόσωπο ή το άτομο που στην πραγματικότητα και τελικά κατέχει (άμεσα ή έμμεσα) ή ελέγχει την επιχείρηση.

    Θα πρέπει να ελέγξουμε την ταυτότητα κάθε τελικού δικαιούχου της επιχείρησης που κατέχει ή ελέγχει περισσότερο από το 25% της επιχείρησης (UBO, αντίγραφα επίσημης ταυτότητας ή διαβατηρίων και απόδειξη της διεύθυνσης, εάν η διεύθυνση δεν είναι που εμφανίζεται στην ταυτότητα ή στο διαβατήριο)

    Γιατί; Είναι απλό - είναι μια ρυθμιστική απαίτηση και μας επιτρέπει να διατηρήσουμε τη myPOS ένα ασφαλές μέρος, χωρίς απάτες, ξέπλυμα χρημάτων και ούτω καθεξής.

    Έτσι, εάν θέλετε να εγγραφείτε για λογαριασμό myPOS για την επιχείρησή σας και να χρησιμοποιήσετε τις υπηρεσίες myPOS, ένα από τα πράγματα που θα πρέπει να κάνετε μετά την online ταυτοποίηση θα είναι να μας δώσετε αντίγραφο του επίσημου και έγκυρου εθνικού δελτίου ταυτότητας ή διαβατηρίου που έχει εκδοθεί από την κυβέρνηση, με φωτογραφία του κάθε τελικού δικαιούχου της επιχείρησης, ο οποίος κατέχει ή ελέγχει περισσότερο από το 25% της επιχείρησης (δεν δεχόμαστε μόνο την άδεια οδήγησης ως επίσημο αναγνωριστικό έγγραφο. Η άδεια οδήγησης μπορεί να γίνει αποδεκτή μόνο ως πρόσθετο έγγραφο για τον έλεγχο ταυτότητας).

    Σε ορισμένες περιπτώσεις, ανάλογα με το επίπεδο κινδύνου και όπου η μόνιμη διεύθυνση του ιδιοκτήτη της επιχείρησης δεν περιλαμβάνεται στην ταυτότητα ή στο διαβατήριο και δεν μπορούμε να δούμε την πλήρη διεύθυνση σε άλλα έγγραφα από ανεξάρτητη πηγή, όπως το εμπορικό μητρώο, μπορεί να απαιτηθεί απόδειξη της διεύθυνσης του τελικού δικαιούχου της επιχείρησης, ο οποίος είναι ιδιοκτήτης ή ελέγχει περισσότερο από το 25% της επιχείρησης, ένας κατάλογος αποδεκτών εγγράφων είναι εδώ .

    10. Τι είναι η δήλωση UBO;

    Οι νόμοι AML απαιτούν επίσης να λάβουμε μια δήλωση UBO από το πρόσωπο που καταχωρεί την εταιρεία για λογαριασμό myPOS που να αναφέρει σαφώς ποιος είναι ο τελικός δικαιούχος της επιχείρησης, ο οποίος κατέχει ή ελέγχει περισσότερο από το 25% της επιχείρησης. Αντιλαμβανόμαστε ότι η συμπλήρωση αυτής της Δήλωσης μπορεί να είναι δύσκολη για σας, οπότε η ομάδα μας είναι στην διάθεσή σας να σας βοηθήσει με αυτή τη διαδικασία. Επικοινωνήστε μαζί μας στο helpdesk@mypos.com

    Ήταν αυτό το άρθρο χρήσιμο;

    Σας ευχαριστούμε για τα σχόλιά σας!

    Σας ευχαριστούμε για τα σχόλιά σας!

    Στείλτε μας τα σχόλιά σας

Επικοινωνία

Χρησιμοποιούμε cookies

Χρησιμοποιούμε cookies και άλλες τεχνολογίες παρακολούθησης για να βελτιστοποιήσουμε τον ιστότοπό μας και να προσφέρουμε στοχευμένες πληροφορίες στους επισκέπτες του ιστότοπου. Μάθετε περισσότερα

Εναλλακτικά, μπορείτε να διαχειριστείτε τα cookies .

2-3