Proč je můj účet zablokován?
Jako finanční instituce, jsme povinní monitorovat a odhalovat finanční kriminalitu. Poskytujeme sofistikovaný monitoring v kombinaci se spolehlivými službami pro prevenci podvodů, ve spolupráci se specialisty na prevenci podvodů - naše týmy pro Rizika a Dodržování předpisů.
Náš systém skenuje všechno, co se děje mimo hlavní scény (transakce kartou, Pos transakce, internetové transakce, vnitřní převody, kreditní převody, výběry hotovosti a pod.) a jakmile nalezne stopy podezřelé aktivity, okamžitě je označí, až dokud pracovníci pro dodržování předpisů situaci nezkontrolují a nevyřeší.
Kromě toho, naše Oddělení dodržování předpisů spolupracuje s externími partnery a zpravodajskými sítěmi a tak rychle odhaluje a odstraňuje podvodné účty, ještě před tím, jak dojde ke škodě.
Určitý účet bude uzamčen, kdykoliv systém nalezne příliš mnoho varování, buď na základě své vlastní analýzy, nebo informací od našich partnerů.
Důvody se mohou lišit:
- Váš identifikační průkaz má prošlou platnost a neposkytli jste aktuální dokumenty, které jsme požadovali
- Přijali jsme vrácené platby
- Náš systém odhalil podezřelé transakce s Vaší kartou, nebo převody ve prospěch osob na sankčním seznamu
- Neobvyklý čas transakcí, neobvyklé chování se při transakci
- Převod neobvyklé sumy peněz
Tyto důvody a mnoho dalších rizik způsobí poplach a my pak musíme zablokovat Váš účet z bezpečnostních, nebo předpisových důvodů.
Pro odblokování účtu musí naše týmy pro Rizika a Dodržování předpisů zkontrolovat každou výstrahu a ujistit se, že všechno je na 100 % v pořádku. V závislosti od složitosti problému, některé účty mohou být zkoumány déle než ostatní.