Защо сметката ми е блокирана?
Като всяка финансова институция от нас се изисква да наблюдаваме и разпознаваме финансови престъпления. Ние предоставяме съвременен мониторинг, комбиниран с надеждни услуги за предотвратяване на измами; разполагаме с обучени специалисти за предотвратяване на измами - нашите екипи за Оценка на риска и Вътрешен контрол.
Нашата система сканира всички процеси, които се случват зад кулисите (картови трансакции, ПОС трансакции, интернет трансакции, вътрешни преводи, кредитни преводи, теглене на пари в брой и т.н.) и след като регистрира следи от подозрителна дейност, веднага я маркира, докато служител от екипа за Вътрешен контрол не направи проверка и не потвърди, че всичко е наред.
Освен това, нашият отдел за Вътрешен контрол си сътрудничи с външни партньори и разузнавателни мрежи, за да разкрива и премахва ефективно съмнителни сметки преди да възникнат щети.
Някои сметки биват блокирани винаги, когато системата регистрира твърде много несъответствия, било след наш собствен анализ, или въз основа на информация от нашите партньори.
Причините за това могат да бъдат най-различни:
- документите ти за самоличност са изтекли и не си предоставил актуални такива след поискване от наша страна
- получили сме оспорвани трансакции
- системата ни е регистрирала съмнителни картови трансакции с твоята карта, трансфери до лица от съмнителните списъци
- необичайни часове на извършване на трансакциите, необичаен начин на извършване на трансакциите
- трансфер на необичайни суми пари
Изброените и много други случаи повишават потенциалния риск, затова процедираме с блокиране на твоя профил от съображения за сигурност или поради регулаторни причини.
За да възстановиш сметката си, екипите ни за Вътрешен контрол и Оценка на Риска трябва да прегледат всяко несъответствие, за да гарантират 100% спазване на изискванията. В зависимост от причината за несъответствието, някои сметки могат да бъдат преглеждани по-дълго от други.